日記 今更ながら2017年の目標振り返り

こんばんは、えふです。

すっかり更新することもなくなって久しいブログをもし見ている方がいらっしゃいましたら
ありがとうございます。
仕事も異動したり、繁忙期もあったりとなかなか時間が取れないことも多いですね。。。

さて、2018年5月になりましたが、今更ながら2017年の目標を振り返ってみたいと思います。
下記が2017年の目標です。5つ挙げていましたね。

【2017年の目標】
 (1) 繰り上げ返済を行い、2017/12時点での住宅ローン残債2000万円を下回る。
 (2) 個別バリュー株で5勝はする。
 (3) 確定拠出年金(企業型)の運用をプラスに持っていく
 (4) 個人型確定拠出年金(iDeCo)の勉強をする
 (5) ソーシャルレンディングの投資額を増やす


さて、それぞれの状況を調べてみました。

【2017年の目標の結果】
 (1) 繰り上げ返済を行い、2017/12時点での住宅ローン残債2000万円を下回る。
   ⇒達成
    2017年12月末時点で、19,969,078円でした。
    めでたく2018年4月時点での固定資産評価額(土地+建物)の合計金額20,300,236円を
    下回ることができました。
    最悪、家売ればローンも返せる状態を2017年で達成しました。やりました。

    実勢価格は固定資産評価額よりも高く出るので、心理的にはだいぶ楽になりました。


 (2) 個別バリュー株で5勝はする。
   ⇒達成(6勝2敗)  合計:138,286円のプラス

    2017年はバリュー株を買いつつも、IPOにも2本当選しました。
    と言いつつも、基本買ったらプラテンするまでは配当金待ちの姿勢が多いし、昨年は
    トランプ相場もあり、まずまず勝てました。

    [2017年の結果]
     [勝ち] 3611マツオカコーポレーション 3,500円で100株利確。 87,543円の利益
     [勝ち] 1582iシェアーズ エマージング株ETF 6210円で20株利確。 29,616円の利益
     [勝ち] 3291飯田グループホールディングス 2,097円で100株利確。 20,828円の利益
     [勝ち] 8001伊藤忠商事 1896.5円で100株利確。 12,546円の利益
     [負け] 9260西本Wismettacホールディングス 4,325円で100株損切。 45,535円の損失
     [負け] 5262日本ヒューム 685円で100株損切。 17,704円の損失
     [勝ち] 3294イーグランド 754円で100株利確。 7,696円の利益
     [勝ち] 8938LCホールディングス 1,357円で100株利確。 43,296円の利益


 (3) 確定拠出年金(企業型)の運用をプラスに持っていく
   ⇒達成
    
    確定拠出年金はインデックス投信の分散投資なので、相場に依存してしまいますが2017年末時点では
    めでたくプラスでした。
    確定拠出年金はながーーーーい付き合いなので、一時一時の状態でうかれても落ち込んでもしかたない
    のですが、これはこれで嬉しいですね。

    [2017年の結果]
     [評価額]830,976円 [拠出金額]738,254円 +12.6%


 (4) 個人型確定拠出年金(iDeCo)の勉強をする
   ⇒未達

    というよりも、自分の会社がマッチング拠出ができる企業型の確定拠出年金の場合、個人型確定拠出
    年金を申し込むことができないと年明け早々にわかってしまったので勉強をやめてしまいました。

    ただ、個人型にせよ企業型にせよ確定拠出年金は自分で拠出した分の金額が全額所得税と住民税の控除
    対象となることが非常に大きいです。

    自分の給料から毎月証券口座に送金することと比較して、送金金額分にかかる税金分がプラスされて
    運用できる確定拠出年金は非常に魅力的です。

    これからも会社の確定拠出年金のマッチング拠出金額は最大で申請していきます。


 (5) ソーシャルレンディングの投資額を増やす
   ⇒達成

    クラウドバンクもOwners Bookもそれぞれ10万円から15万円に増額して運用しています。
    2018年5月時点でも貸し倒れが起きていません。

    両サービスともに安定して配当金が入ってきています。
    投資信託よりも短期間であればリスクは小さいように思えました。

    2018年も繰り上げ返済に余裕ができたら増額したいと思います。


2018年も2017年と同じ目標で頑張っていきたいと思います。

ここまでご覧いただき、ありがとございます。


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